关于违规办理大额农行信用卡_烟台民意通

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类型：咨询编号：69529 部门：部门调整前所有问题提问者：水母网友提问时间：2015-01-16 09:45:26

问题： 关于违规办理大额农行信用卡

现举报一宗违规办理大额信用卡、用于套现的违法违规事实，被举报人：宋君明、宋建新、张宏成、曹丽艳、李桂凤、张立萍、刘娜、王春玉等，以上数人均为招远市人，由社会中介人员帮忙，在烟台市农业银行通过提供虚假、不合格的资料，违规办理额度20万元信用卡，总计140多万，由宋君明套现用于经营高利贷使用。

显而易见的问题有两点:

1.以上数人多为刑满释放人员、社会闲散人员、个体户、打工女、家庭妇女、普通工薪族，这些人符合农业银行哪种可以给予办理大额度信用卡的条件？

2.信用卡只可用于日常消费使用，而不能用于套现及经营性使用。而这几人的信用卡先后在可疑的、高危的POS机上大额刷卡，农行是怎样风控的？！

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